如何制定理财保险计划书

理财最重要的是控制风险，最起码要让资金保值不贬值，所以合理地对资金进行分配投资就显得很重要。除去日常的生活开支，假设我们还剩下2000元闲钱，那么我们可以把这部分钱分成4部分进行不同的理财投资。最简单的分法就是每份都500元。第一部分：存在余额宝里，虽然现在的利息比较低，但比银行要好很多，流动性很高，可以随存随取，有急事要用可以马上拿出来第二部分：买“医购贷”理财，风险比较低，收益要比银行和余额宝高，大概在7%以上第三部分：做基金定投，这部分资金是升值用的，买股票型基金，这个在熊市中开始做是非常好的，等牛市来了很快就能翻倍，买的的股票基金或指数基金，波动要大。后期如果资金多了可以炒炒股，但风险比较大，要做好功课再进股市最后一部分做保障：每月500一年有6000，给自己买份保险，6000元能买份很全面的保险，意外、住院、大病都有，30岁以下大病能买到20万以上。当意外或疾病来临时起到很大的作用，保证之前投资的钱不会被挪用，如果没有这部分，那上面的投资很可能会被影响到。

邱先生家庭支柱,已有保障信息不详，先做一部分的计划，具体自己视情况调整1）吉星高照附加重疾10万，保到70岁：商业保险中的“三险一金”，双倍身价保障，期满一次取出作养老用。吉星的双倍保障：低等演示利率为3420元，中等演示利率为11397元。可部分满足大学教育家储蓄需求。3.中英人寿附加保费豁免定期+附加保费豁免重疾缴费期间，投保人因意外或疾病，造成一、二、三类残疾或身故，或罹患条款所列38种重疾，可免缴后期所有保费，主险利益不变。教育金险，最重要的部分就是豁免保费功能，中英在这方面是非常完善的，身故/不同程度残疾/重疾都可以豁免保费邱太太全职太太1.人保健康关爱专家定期重疾10万30年内，被保险人发生合同约定的31种重疾或身故，给付重疾保险金或身故保险金10万元。2.新华定期寿险20万，保20年：消费型产品，低保费高保障另外由于太太是全职太太，没有基本社会医疗保险，应该再上写医疗费用报销类的保险。找你们当地的经代人具体沟通一下。

23岁，无需考虑养老规划。纯保障型险种很适合，一年几百元，寿险，重疾，意外，医疗基本全覆盖了，保额高，缴费少。

，您的父亲的如果没有一个结论的话，是加入不了保险公司的，您母亲有结核病史，彻底没有症状出现2年后就可以加保了，这是针对于保险公司来说。我以前在保险公司干过几天，了解一点，你现在23岁，身体没有任何健康问题的话，可以买一份终身重疾的保障，然后在购置一份意外保险。意外险最好买消费性的，划算。大病这类的可以买存钱形式的。希望能够帮助到您。